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VALORISER UNE ÉPARGNE DISPONIBLE
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Préparer votre retraite
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Transmettre votre patrimoine
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Trésorerie d'entreprise
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OPTIMISER VOTRE CAPACITÉ D'ÉPARGNE
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Réduire votre fiscalité
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Construire un patrimoine
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Optimiser votre patrimoine
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Cession d'entreprise
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Organiser votre patrimoine et la protection de la famille

La gestion d’une donation, d’un héritage ou d’une épargne...

LS Patrimoine met tout en œuvre pour proposer à ses clients les supports d’investissement les plus efficients, allant des plus traditionnels (actions, obligations, assurance vie…) aux plus innovants (œuvres d’art, SCPI, immobilier locatif…).

Préparer sa propre retraite complémentaire est indispensable aujourd'hui.

Plus tôt vous y pensez et plus vous serez sécurisé.

Préparer en amont votre transmission pour qu'à terme, elle se déroule dans de bonnes conditions.

Avez vous pensez :

  • Testament ?
  • Donation ?
  • Société Civile ?
  • Démembrement de propriété ?
  • L'avenir de votre conjoint survivant, usufruit et nue propriété ?
  • Diminuer la pression fiscale de la succession ?

Nous vous accompagnons sur ces nombreux sujets !

Nous vous accompagnons également lors de la succession en collaboration avec votre notaire.

Comment bien placer les excédents de trésorerie d’une société ?

Les solutions de placement de court terme sont peu rémunérées et les rendements peuvent même être négatifs.

La prise de risque peut en amont être acceptée (ou non) par l’entreprise, concernant les rendements financiers à court terme. Et sur horizon court l’exercice est délicat.

Qui vous aide à prendre les bonnes décisions financières ?

En fonction de votre horizon de placement vous pouvez définir un rendement espéré.

Différentes solutions sont possibles selon votre profil et vos objectifs à moyen / long terme.

Vous souhaitez développer votre patrimoine, construire l'avenir, épargner, mettre à l'abris votre famille, investir dans l'immobilier, investir sur les marchés financiers, optimiser votre fiscalité ...

  • Vous ne savez pas par ou commencer ?
  • Vous manquez de connaissances ?

Nous réaliserons une étude par rapport à vos objectifs à long terme et vous accompagnerons dans l’aboutissement de vos projets

Nous allons en optimiser la fiscalité ou en faciliter la gestion, vous aider dans le choix d’arbitrages de biens, rendre liquide votre patrimoine ou répondre à un objectif de long terme !

L’intervention d’un CGP vous permet d'envisager les conséquences résultant de la cession ou de la transmission de votre entreprise, de votre fonds de commerce ou de votre participation au capital d’une entreprise.

Mandat, testament, donation, régime matrimonial, société civile …

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Stratégie patrimoniale et conseil sur mesure
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Conseil en Investissement financier
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Conseil en Investissement immobilier
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Conseil fiscal
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Cession d’entreprise : coordination de projet

Ensemble, nous allons créer pour vous et avec vous, une stratégie sur mesure pour créer / optimiser / transmettre votre patrimoine, en reprenant votre patrimoine existant, vous conseillant sur des arbitrages ou améliorations.

Le cabinet, par son indépendance, est libre de proposer tout support financier.

Notre mission est de sélectionner le contrat qui correspond à vos objectifs parmi l’ensemble de nos partenaires (assureur, banque privée, plateforme patrimoniale …).

Le cabinet dispose de la carte T, il est donc compétent pour intervenir sur l’acquisition ou la vente d’un bien immobilier au même titre qu’un agent immobilier.

A travers notre étude patrimoniale, nous allons étudier votre déclaration d’impôts et c’est déjà le premier endroit où vous pouvez optimiser votre imposition.

Notre expert vous accompagne sur le conseil et les produits dans la modification de votre patrimoine professionnel en patrimoine privé et vous aide à en maîtriser toutes les conséquences associées (fiscalité, protection, revenus, transmission …).

Particulier

Le cabinet est généraliste et s’adresse à toute personne et à tout type de patrimoine.

En bref.

CGP ?

D’une manière générale nous sommes consultés lors des grandes étapes de la vie du patrimoine :

  • Entrée dans la vie professionnel ou création d’une entreprise
  • Mariage / divorce
  • Changement professionnel
  • Naissance d’un enfant
  • Changement de fiscalité
  • Acquisition immobilière (résidence principale ou d’investissement)
  • Vente immobilière / vente d’entreprise
  • Donation/ héritage / transmission
  • Succession

À retenir

Les 3 phases.

Et les grandes phases sur lesquelles nous accompagnons nos clients sont :

  • Création/développement du patrimoine
  • Optimisation du patrimoine
  • Transmission du patrimoine

L’approche de notre cabinet est divisée en deux grandes familles mais indissociables l’une de l’autre :

Approche conseil : conseil (mariage, PACS, transmission, succession, protection, Société Civil Patrimoniale, testament, mandat de protection, fiscalité, immobilier, retraite, clause bénéficiaire d’un contrat d’assurance vie, démembrement…)

Approche produit : Conseil en investissement puis intermédiation dans la solution d’investissement et enfin gestion dans le temps de votre investissement. On peut citer l’assurance vie, le PEA, le PER, Les SCPI, l’immobilier, contrat de capitalisation …

Pourquoi passer par notre cabinet plutôt que les acteurs classiques ?

  1. D’abord, notre première approche est de conseiller, et non pas de vendre.
  2. Nous sommes un cabinet libéral, nous ne dépendons d’aucun réseau (de CGP, de banque, d’assureur …). Nous sommes totalement libre de sélectionner le partenaire qui aura la solution d’investissement adaptée à vous et pas l’inverse.
  3. Nous sommes des artisans du patrimoine, nous sommes donc joignables facilement et il n’y a pas de turnover. Votre conseiller se tient à votre disposition.
  4. Nous œuvrons pour la satisfaction de nos clients et veillons à la défense de vos intérêts.
  5. Nous tenons à établir une relation durable avec nos clients. Pour cela, nous prônons une totale transparence, notamment des frais, en amont de tout conseil et/ou investissement.
  6. Enfin, le cabinet ne manipule pas votre argent, il est déposé chez un assureur ou une banque privée. Notre rôle est de sélectionner d’abord un partenaire, puis le support et ensuite le contenu (les valeurs OPCVM) et la gestion administrative de votre investissement. Vous n’avez qu’un seul interlocuteur pour toutes vos opérations : le Cabinet LS Patrimoine.

Pour qui ?

La cabinet intervient pour les particuliers :

  • Majeur capable
  • Majeur incapable : Tutelle, curatelle
  • Mineur

Le cabinet LS Patrimoine c’est la sécurité de la famille et du patrimoine, c’est une épaule sur laquelle s’appuyer et un conseiller disponible pour bien dormir sur ses deux oreilles sur les sujets patrimoniaux.

C’est avoir une expertise avec une relation humaine !

Vos projets, nos solutions.

Stratégie patrimoniale et conseil sur-mesure

Ensemble, nous allons créer pour vous et avec vous, une stratégie sur mesure pour créer / optimiser / transmettre votre patrimoine, en reprenant votre patrimoine existant, vous conseillant sur des arbitrages ou améliorations.

Conseil en investissement financier

Le cabinet, par son indépendance, est libre de proposer tout support financier.

Notre mission est de sélectionner le contrat qui correspond à vos objectifs parmi l’ensemble de nos partenaires (assureur, banque privée, plateforme patrimoniale …).

Conseil en investissement immobilier

Le cabinet dispose de la carte T, il est donc compétent pour intervenir sur l’acquisition ou la vente d’un bien immobilier au même titre qu’un agent immobilier.

Conseil Fiscal

À travers notre étude patrimoniale, nous allons étudier votre déclaration d’impôts et c’est déjà le premier endroit où vous pouvez optimiser votre imposition.

Cession d'entreprise : coordination de projet

Notre expert vous accompagne sur le conseil et les produits dans la modification de votre patrimoine professionnel en patrimoine privé et vous aide à en maîtriser toutes les conséquences associées (fiscalité, protection, revenus, transmission …).

"Client depuis 1990, le cabinet LS Patrimoine est toujours de bons conseils, autant dans les choix de placements que dans les achats de valeurs très performantes - très bon suivi au niveau des portefeuilles et les arbitrages sont effectués au moment opportun. Aussi, le cabinet LS Patrimoine apporte toute sa compétence dans les projets immobiliers et sait proposer un choix autant dans l'ancien que dans le neuf. Enfin, le cabinet est très à l'écoute et disponible pour ses clients."

Thierry N.

"Très professionnel et à l'écoute. Le Cabinet LS Patrimoine nous a guidé dans nos placements. Il a su nous rassurer et apporter les réponses à chacune de nos interrogations. Notre conseiller est disponible et réactif."

Nicolas C.

"Depuis plusieurs années déjà , le cabinet LS patrimoine me conseille en matière d'épargne, d'optimisation fiscale et d'investissement immobilier. Les placements sont proposés sans obligation, avec toute latitude selon notre profil, notre rythme d'épargne et notre goût du risque ! avec toujours des explications claires et répétées. Je trouve toujours dans ce cabinet une écoute attentive, une grande disponibilité et une réactivité"

Valérie R.

"Le cabinet LS Patrimoine est toujours disponible pour ses bons conseils en placements financiers, patrimoniaux et fiscaux . Il m'a permis de faire des placements afin d'optimiser mes revenus et de préparer ma retraite.Je recommande vivement ce cabinet qui reste proche de ses clients"

Frédéric M.

"Climat de confiance, beaucoup de délicatesse dans l'aide apportée pour la vente de la maison de famille, recherche de réponses les plus adaptées à nos demandes. Très satisfaites des prestations proposées."

Monique H.

Contact

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N'hésitez pas, pour en savoir plus afin de protéger votre famille et votre patrimoine !