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VALORISER UNE ÉPARGNE DISPONIBLE
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Préparer votre retraite
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Transmettre votre patrimoine
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Trésorerie d'entreprise
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OPTIMISER VOTRE CAPACITÉ D'ÉPARGNE
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Réduire votre fiscalité
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Construire un patrimoine
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Optimiser votre patrimoine
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Cession d'entreprise
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Organiser votre patrimoine et la protection de la famille

La gestion d’une donation, d’un héritage ou d’une épargne...

LS Patrimoine met tout en œuvre pour proposer à ses clients les supports d’investissement les plus efficients, allant des plus traditionnels (actions, obligations, assurance vie…) aux plus innovants (œuvres d’art, SCPI, immobilier locatif…).

Préparer sa propre retraite complémentaire est indispensable aujourd'hui.

Plus tôt vous y pensez et plus vous serez sécurisé.

Préparer en amont votre transmission pour qu'à terme, elle se déroule dans de bonnes conditions.

Avez vous pensez :

  • Testament ?
  • Donation ?
  • Société Civile ?
  • Démembrement de propriété ?
  • L'avenir de votre conjoint survivant, usufruit et nue propriété ?
  • Diminuer la pression fiscale de la succession ?

Nous vous accompagnons sur ces nombreux sujets !

Nous vous accompagnons également lors de la succession en collaboration avec votre notaire.

Comment bien placer les excédents de trésorerie d’une société ?

Les solutions de placement de court terme sont peu rémunérées et les rendements peuvent même être négatifs.

La prise de risque peut en amont être acceptée (ou non) par l’entreprise, concernant les rendements financiers à court terme. Et sur horizon court l’exercice est délicat.

Qui vous aide à prendre les bonnes décisions financières ?

En fonction de votre horizon de placement vous pouvez définir un rendement espéré.

Différentes solutions sont possibles selon votre profil et vos objectifs à moyen / long terme.

Vous souhaitez développer votre patrimoine, construire l'avenir, épargner, mettre à l'abris votre famille, investir dans l'immobilier, investir sur les marchés financiers, optimiser votre fiscalité ...

  • Vous ne savez pas par ou commencer ?
  • Vous manquez de connaissances ?

Nous réaliserons une étude par rapport à vos objectifs à long terme et vous accompagnerons dans l’aboutissement de vos projets

Nous allons en optimiser la fiscalité ou en faciliter la gestion, vous aider dans le choix d’arbitrages de biens, rendre liquide votre patrimoine ou répondre à un objectif de long terme !

L’intervention d’un CGP vous permet d'envisager les conséquences résultant de la cession ou de la transmission de votre entreprise, de votre fonds de commerce ou de votre participation au capital d’une entreprise.

Mandat, testament, donation, régime matrimonial, société civile …

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Stratégie patrimoniale et conseil sur mesure
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Conseil en Investissement financier
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Conseil en Investissement immobilier
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Conseil fiscal
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Cession d’entreprise : coordination de projet

Ensemble, nous allons créer pour vous et avec vous, une stratégie sur mesure pour créer / optimiser / transmettre votre patrimoine, en reprenant votre patrimoine existant, vous conseillant sur des arbitrages ou améliorations.

Le cabinet, par son indépendance, est libre de proposer tout support financier.

Notre mission est de sélectionner le contrat qui correspond à vos objectifs parmi l’ensemble de nos partenaires (assureur, banque privée, plateforme patrimoniale …).

Le cabinet dispose de la carte T, il est donc compétent pour intervenir sur l’acquisition ou la vente d’un bien immobilier au même titre qu’un agent immobilier.

A travers notre étude patrimoniale, nous allons étudier votre déclaration d’impôts et c’est déjà le premier endroit où vous pouvez optimiser votre imposition.

Notre expert vous accompagne sur le conseil et les produits dans la modification de votre patrimoine professionnel en patrimoine privé et vous aide à en maîtriser toutes les conséquences associées (fiscalité, protection, revenus, transmission …).

Préparer votre retraite

01

Préparer ma retraite… une nécessité ?

L’actualité et les mouvements sociaux ne font que nous le rappeler, le système des retraites est fragile.

Il est indispensable aujourd’hui d’épargner pour créer à terme une retraite personnelle par capitalisation.

Un socle permettant une rente.

L’objectif est de maintenir son niveau de vie à la retraite.

02

Pourquoi ?

L’appauvrissement des retraités est une réalité, en moyenne une perte de 40% des revenus d’activités.

03

Quand ?

Plus vous épargnez de manière mensuelle et automatique (telle une cotisation) et plus l’épargne à terme sera importante par deux effets :

  • Le lissage de performance sur les marchés financiers
  • L’effet boule de neige (des intérêts composés).

04

Comment ?

Différents supports d’investissements sont possibles avec différents avantages et inconvénients que nous étudierons pour vous.

Fonctionnement

Notre approche

Parce que la façon d’appréhender votre retraite est propre à chacun, plusieurs approches sont possibles.

Approche #1

Epargner

Via différents supports selon vos objectifs à court, moyen, long terme, on peut citer le PER (Plan Epargne retraite), le PEA (Plan d’Epargne en Action) ou encore l’assurance vie.

Approche #2

Investir en immobilier

On peut citer un investissement en location nue ou meublée, location saisonnière, acquérir la nue-propriété d’un bien, acheter des parts SCPI (Pierre Papier).

Approche #3

Optimiser et investir

Pour le dirigeant, c’est optimiser sa rémunération et investir dans un contrat de capitalisation par exemple.

Contact

Envie d'aller plus loin ?

N'hésitez pas, pour en savoir plus afin de protéger votre famille et votre patrimoine !