Le Cabinet LS Patrimoine, conseil patrimonial indépendant à Charleville-Mézières
Le Cabinet LS Patrimoine est un cabinet de gestion de patrimoine indépendant établi à Charleville-Mézières, dans les Ardennes. Anciennement Cabinet AFP, fondé en 2004 par un Conseiller en Gestion de Patrimoine exerçant depuis 1990, le cabinet a été repris en 2019 par Lucas Scopelliti sous l'entité actuelle. Nous mettons à votre disposition plus de trente ans d'expérience cumulée du conseil patrimonial, dans une démarche libérale, sans réseau et sans conflit d'intérêts.
Notre histoire
Une transmission au service de la continuité
Implanté de longue date à Charleville-Mézières, le cabinet familial s'est construit autour d'une conviction simple : un conseil patrimonial de qualité s'inscrit dans la durée. Beaucoup de nos clients nous font confiance depuis trente ans et plus. La reprise par Lucas Scopelliti en 2019 a permis de moderniser les outils du cabinet tout en conservant la philosophie d'origine : indépendance, disponibilité, engagement.
Lucas Scopelliti est administrateur à la CNCGP (Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine) et préside la commission Innovation & Fintech. Cette double casquette lui permet d'apporter à ses clients ardennais le meilleur du conseil traditionnel et des innovations digitales du secteur financier.
Trois fondamentaux : indépendance, disponibilité, engagement
Indépendance
Cabinet libéral, nous ne dépendons d'aucun réseau de CGP, d'aucune banque, d'aucune compagnie d'assurance et d'aucune plateforme patrimoniale. Cette indépendance, garantie d'impartialité, nous permet d'évaluer l'ensemble des produits et placements financiers du marché, puis de ne sélectionner que les plus adéquats pour vous.
Disponibilité
Nous sommes des artisans du patrimoine. Pas de turnover, pas de hotline anonyme : votre conseiller vous connaît, connaît votre dossier et reste joignable. À Charleville-Mézières comme dans l'ensemble des Ardennes, nous nous déplaçons et privilégions un suivi personnel régulier.
Engagement
Notre engagement s'inscrit dans la durée et sur la confidentialité. Tel un médecin de famille du patrimoine, nous vous accompagnons aux grandes étapes de la vie : mariage, naissance, achat immobilier, départ à la retraite, transmission, succession.
Nos statuts &
Agréments professionnels
Le Cabinet LS Patrimoine est encadré par les statuts réglementaires les plus exigeants du secteur, garantissant la sécurité juridique et fiscale de ses interventions auprès des particuliers et professionnels des Ardennes.
CIF
Conseiller en Investissement Financier (CIF), statut le plus important du CGP, référencé auprès de la CNCGP (Chambre National des Conseiller en Gestion de Patrimoine), association agréé par l'AMF (Autorité des marchés financiers) et organisme de tutelle.
IOBSP
Intermédiaire en Opération de Banque et Services de Paiement (IOBSP),
référencé par le n° 07002592 auprès de l'Orias.
IAS
Courtier en assurance référencé par le n° 07002592 auprès de l'Orias.
Carte T
Agent immobilier, carte de transaction immobilière N°CPI 08012019000040248 délivrée par la CCI des Ardennes.
Le rôle ?
D'un conseiller en gestion de patrimoine à Charleville-Mézières
Le CGP est un expert dont le rôle est de sélectionner les meilleures solutions patrimoniales et financières pour son client, selon ses besoins et au moment opportun. Il offre une valeur ajoutée en termes de temps, une tranquillité d'esprit et un accompagnement structuré aux étapes clés de la vie. Au-delà de l'expertise, il défend les intérêts de ses clients face aux acteurs traditionnels (banques, compagnies d'assurance).
Nos compétences
- Conseil patrimonial et stratégie
- Conseil en Investissements Financiers : allocataire d’actifs
- Placements financiers (Compte-titres, PEA, Capi …) et contrats d’assurance vie
- Retraite : PER ( anciennement : PERCO, PERCOI, PEE, PERP, Madelin...)
- Investissements immobiliers (Achat - Vente) et SCPI
- Courtage de crédit et assurance crédit
- Prévoyance
- Optimisation Fiscale
Le Cabinet LS Patrimoine s'adresse à toute personne, quel que soit le montant de son patrimoine. Notre modèle mixte de rémunération (honoraires + commissions) rend nos services accessibles aux jeunes actifs, aux familles, aux dirigeants et aux retraités de Charleville-Mézières et de l'ensemble des Ardennes. Pour échanger sur votre situation, contactez-nous au 06 72 86 59 23 ou via notre formulaire en ligne : le premier rendez-vous est offert.