Valoriser une épargne disponible
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Qu’est-ce-qu’une épargne disponible ?
Une épargne disponible est un excédent de trésorerie/d’argent qui reste et stagne sur vos comptes bancaires.
Il est possible de réaliser des investissements via différents supports financiers qui seront sélectionnés selon votre horizon de placement et le degré de risque que vous souhaitez.
Le but est de faire fructifier votre épargne via des supports plus ou moins risqués sur les marchés financiers.
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Pourquoi ?
Il est important que votre épargne soit investie et vous rapporte à minima le niveau de l’inflation. Dans le cas contraire, sur le long terme votre argent perd de la valeur.
On ne fait plus la même chose aujourd’hui avec 10 euros qu’il y a 20 ans.
03
Quand ?
Il n’y a pas de bon ou mauvais moment pour investir, et c’est bien le rôle du cabinet : vous accompagner, vous conseiller en vous proposant une stratégie d’investissement personnalisée qui suivra vos objectifs et le contexte économique.
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Comment ?
Le cabinet sélectionne et vous propose des solutions adaptées (compagnie, contrat et support d’investissement).
Notre libéralité nous permet de réaliser une sélection parmi nos nombreux partenaires.
Nous vous accompagnons pendant toute la durée de vie de votre placement : nous fournissons le conseil, nous réalisons l’intermédiaire jusqu’à la souscription du placement et nous le gérons dans le temps.
Fonctionnement
Notre approche produit.
Au-delà de l’accompagnement prodiguée, nous vous proposerons des produits adéquates pour vous assurer une épargne disponbile.
Produit #1
Assurance vie
l’assurance vie est un contrat d’épargne qui permet d’investir sur différents supports tout en étant disponible lors de vos besoins de trésorerie, et offrant une fiscalité avantageuse notamment à la transmission.
Produit #2
PEA
le Plan d’Epargne en Action est une enveloppe permettant d’investir sur les marchés européens tout en permettant une fiscalité avantageuse.
Produit #3
PER
Le Plan d’Epargne Retraite vous permettra d’épargner et de vous-même votre retraite complémentaire, avec une possible déduction des primes de vos revenus globaux.
Plus tôt vous commencerez, plus vite votre retraite complémentaire ne sera plus un sujet de préoccupation.
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